一种关联交易系统的制作方法

1.本发明涉及通信技术领域，尤其涉及一种关联交易系统。


背景技术：

2.关联交易(connected transaction)是企业关联方之间的交易。关联交易是公司运作中经常出现的而又易于发生不公平结果的交易。关联交易在市场经济条件下广为存在，从有利的方面讲，交易双方因存在关联关系，可以节约大量商业谈判等方面的交易成本，并可运用行政的力量保证商业合同的优先执行，从而提高交易效率。从不利的方面讲，由于关联交易方可以运用行政力量撮合交易的进行，从而有可能使交易的价格、方式等在非竞争的条件下出现不公正情况，形成对股东或部分股东权益的侵犯，也易导致债权人利益受到损害。
3.为了规范关联交易行为，有效防范经营风险，监管部门会对保险公的重大关联交易进行监管。例如，上交所、保监会、深交所以及银监会等要求上市公司对重大交易进行上报。
4.随着监管对于关联交易管理的检查逐年收紧、要求逐年提高，现有的关联交易系统以无法满足企业业务需求。


技术实现要素：

5.为了解决以上技术问题，本发明提供了一种关联交易系统。
6.本发明所解决的技术问题可以采用以下技术方案实现：
7.一种关联交易系统，包括：
8.关联方管理模块，用于获取并管理关联方名单，对所述关联方名单进行识别并构建关联方之间的关联关系；以及通过第三方校验平台对所述关联关系进行校验，并输出校验结果；
9.关联交易管理模块，用于获取交易数据，判断交易双方是否为关联方，并在所述交易双方为关联方时根据交易业务属性的重要程度按照相应的监管流程进行处理；
10.关联交易预警管理模块，用于基于预置的预警指标监控所述交易数据，在所述交易数据中对应的所述预置的预警指标超过预设预警值时输出预警信息；
11.关联交易额度监测模块，用于基于每一所述关联方对应的预设关联交易额度监控所述交易数据中的交易额度，在所述交易额度超过所述预设关联交易额度时输出第一提醒信息；
12.对接合同管理模块，用于汇总统计每一关联交易合同相关的所述交易数据，并将统计的所述交易数据与相应的所述关联交易合同关联；以及在当前合同执行金额超过合同总金额时输出第二提醒信息；
13.关联交易披露管理模块，用于基于预置的数据采集模板匹配所述交易数据，在所述交易数据达到披露标准时生成披露文件，并上传至上级监管部门；
14.关联交易统计报送管理模块，用于生成关联交易报告，并上报至所述上级监管部门。
15.优选地，还包括：
16.流程定制模块，用于提供流程定制，以供按照定制的流程执行并推送至相关负责人。
17.优选地，还包括：
18.规则配置模块，用于基于规则引擎提供可视化的业务规则展示；以及对业务规则进行配置，以按照配置的所述业务规则执行相应的逻辑动作。
19.优选地，还包括：
20.展示模块，用于抓取所述关联交易系统的各个模块的数据进行汇总，得到关联交易关键信息并展示；
21.所述关联交易关键信息至少包括业务量统计及分类、关联方数据、预警信息中的任意一种。
22.优选地，所述关联方名单的管理行为至少包括名单生成、导入、导出、查询、维护、校验中的任意一种。
23.优选地，所述关联方管理模块基于预置的宽度优先搜索算法对所述关联方名单和/或所述关联关系进行校验。
24.优选地，所述关联关系以图谱或表格的形式可视化的展现。
25.优选地，所述关联交易管理模块包括：
26.第一判断单元，用于将所述交易数据与关联方名单库进行匹配，判断交易双方是否为关联方；
27.第二判断单元，连接所述第一判断单元，用于在所述交易双方为关联方时判断所述交易业务属性是否为重大关联交易；
28.处理单元，分别连接所述第一判断单元和所述第二判断单元，用于在所述交易业务属性为重大关联交易时调用审批流程进行审批；在所述交易业务属性不是重大关联交易时调用备案流程进行备案；以及交易双方不是关联方时继续进行交易。
29.优选地，所述预警指标包括不同的级别，达到不同级别的所述预警指标的所述预警信息采用不同的颜色展示。
30.优选地，还包括：系统管理模块，所述系统管理模块包括用户管理单元、角色管理单元、菜单管理单元、部门管理单元、岗位管理单元、字典管理单元、参数设置单元、通知公告和日志管理单元；
31.所述用户管理单元用于对用户进行管理；所述角色管理单元用于所述用户的角色进行设置并分配相应的权限；所述菜单管理单元用于对菜单进行管理；所述部门管理单元用于对部门进行管理；所述岗位管理单元用于对岗位进行管理；所述字典管理单元用于自定义字典内容；所述参数设置单元用于对系统参数进行配置；所述通知公告用于对所述关联交易系统中公告进行管理；所述日志管理单元用于对所述关联交易系统中产生的日志进行管理。
32.本发明技术方案的优点或有益效果在于：
33.本发明能够实现关联交易的线上管理与智能控制，确保关联交易信息的完整性、
准确性、有效性、一致性和及时性，实现稳健经营、防控风险。
附图说明
34.图1为本发明较佳实施例中，关联交易系统的结构框图；
35.图2为本发明较佳实施例中，关联交易管理模块具体实施的结构框图；
36.图3为本发明较佳实施例中，系统管理模块具体实施的结构框图。
具体实施方式
37.下面将结合本发明实施例中的附图，对本发明实施例中的技术方案进行清楚、完整地描述，显然，所描述的实施例仅仅是本发明一部分实施例，而不是全部的实施例。基于本发明中的实施例，本领域普通技术人员在没有作出创造性劳动的前提下所获得的所有其他实施例，都属于本发明保护的范围。
38.需要说明的是，在不冲突的情况下，本发明中的实施例及实施例中的特征可以相互组合。
39.下面结合附图和具体实施例对本发明作进一步说明，但不作为本发明的限定。
40.参见图1，本发明的较佳的实施例中，基于现有技术中存在的上述问题，现提供一种关联交易系统，具体包括：
41.关联方管理模块1，用于获取并管理关联方名单，对关联方名单进行识别并构建关联方之间的关联关系；以及通过第三方校验平台对关联关系进行校验，并输出校验结果；
42.关联交易管理模块2，用于获取交易数据，判断交易双方是否为关联方，并在交易双方为关联方时根据交易业务属性的重要程度按照相应的监管流程进行处理；
43.金融产品管理模块3，用于对交易相关的金融产品信息进行管理；
44.关联交易预警管理模块4，用于基于预置的预警指标监控交易数据，在交易数据中对应的预置的预警指标超过预设预警值时输出预警信息；
45.关联交易额度监测模块5，用于基于每一关联方对应的预设关联交易额度监控交易数据中的交易额度，在交易额度超过预设关联交易额度时输出第一提醒信息；
46.对接合同管理模块6，用于汇总统计每一关联交易合同相关的交易数据，并将统计的交易数据与相应的关联交易合同关联；以及在当前合同执行金额超过合同总金额时输出第二提醒信息；
47.关联交易披露管理模块7，用于基于预置的数据采集模板匹配交易数据，在交易数据达到披露标准时生成披露文件，并上传至上级监管部门；
48.关联交易统计报送管理模块8，用于生成关联交易报告，并上报至上级监管部门。
49.具体的，在本发明系统包括关联方管理模块1、关联交易管理模块2、金融产品管理模块3、关联交易预警管理模块4、关联交易额度监测模块5、对接合同管理模块6、关联交易披露管理模块7、关联交易统计报送管理模块8；
50.其中，关联方管理模块1用于对系统关联方名单及关联方信息进行管理，关联方名单可以包括自然人、法人和其他组织。关联方管理模块1支持实现关联方名单的自动生成、导入、导出、查询、维护、校验等功能，支持批量录入、批量删除，单条录入、修改和删除、详查、数据比对与保存。其中，校验功能需能做到联网校验关联法人和统一社会信用代码、关
联自然人和身份证号的一致性。关联方管理模块1还支持对关联方名单进行md5加密。上传和校验通过后，系统自动与现存的关联方名单进行对比，一致的保留，不一致的标识失效日期。对每个关联方标识生效日期及失效日期，失效的关联方仅保存历史信息，不再作为识别关联交易的依据。进一步的，还可根据关联方数据生成关联方季报、月报。
51.进一步的，关联方管理模块1还可通过构建以系统关联方信息为基础的关联关系，利用第三方数据和系统内算法自动分析识别出关联的自然人、法人和其他组织，识别后与系统数据库内数据进行检验比对，将检验结果推送给用户查看并进行确认。通过关联方之间的关联关系构建直观的关联关系全局图谱，进行动态展示，该全局图谱可以通过可视化的图谱方式进行展示，也可以通过表格或其他方式可视化展示关联方之间的关联关系。进一步的，在构建得到关联关系后，还可对构建的关联关系进行校验，系统后台对接工商校验平台和内部的系统，支持外接查询，定期自动或者手动对一级关联方信息(包括一级关联方的岗位信息、近亲属、投资企业信息等)的变动进行数据雷达探测及管理。
52.关联交易管理模块2用于对关联交易进行管理，支持导出、导入关联交易和下载关联交易导入模板，以及将关联交易信息汇总成列表的形式并展示，关联交易汇总列表还可展示每一个关联交易的基本信息、详细信息、审批情况。进一步的，每月自行获取交易数据，确定客户、交易唯一标识号，通过与本系统内的关联方模糊匹配，识别、整理、生成关联交易报告。其中，获取的交易数据可以是人力资源系统、授信业务系统、合同系统、财务系统、oa系统等等系统对接关联方的交易数据。进一步的，统计与同一关联方的交易金额，对自其它系统获取的数据进行整理，生成关联交易季报。
53.进一步的，关联交易流程如下：判断获取的交易数据涉及的交易双方是否关联方，若交易双方不是关联方，则直接继续交易；若交易双方是关联方，则进一步判断其业务属性，当业务属性为一般关联交易时进行备案；当业务属性为重大关联交易时进行审批。通过建立关联交易审批、备案管理机制，内嵌监管规则处理逻辑，识别交易事前管控节点，对交易的业务属性区分一般关联交易和重大关联交易，对一般关联交易分类进行备案，对重大关联交易按照自定义的审批流程进行审批，在审批流程中还可自动识别需回避的关联董事和关联股东，实现自动化处理。
54.金融产品管理模块3用于维护关联交易相关的金融产品信息，生成金融产品信息表。
55.关联交易预警管理模块4用于集中收集、管理全行关联交易数据，实现与全行涉及发生关联交易的系统的对接。通过建立全行的关联交易监控与额度预警机制，内置可调节的全行及分条线的预警指标、额度，实时汇总业务数据、计算交易额度，并实时/按日分类提示、预警等。其中，模块内部预存有各项预置的预警指标的指标信息，指标信息包括但不限于指标id、指标名称、计算公式、预警起始和结束日期、预警提示语；预警指标可分为提醒类、有条件控制类、禁止类；通过相关指标的计算公式对获取数据并进行处理，在达到预警条件时，输出预警提示语进行预警。进一步的，按照关联交易管理要求，对关联方信息变更、发生的关联交易、需要报送和披露的关联方/关联交易信息等系统会生成对应的消息提醒。通过实时的数据累计，与相关业务系统对接进行实时的管控，帮助机构方完成事前预警和决策层面判断。
56.关联交易额度监测模块5通过建立关联交易额度管理机制，对不同的关联方预设
关联交易额度并设置预警/告警百分比，系统校验的交易额度达到预警/告警时，会发送对应提醒并进行相应处理。在进行额度管理过程中可以控制整体额度，也可以控制关联方个体额度，额度分为授信类，资产转移类，提供服务类，存款和其他类等四项，可以对每一小项分别设置预警百分比和告警百分比。
57.对接合同管理模块6用于针对每一笔关联交易合同的交易情况，系统会汇总统计合同相关的交易，与合同关联进行展示，当达到对应预警指标时，系统发出对应的消息提醒。
58.关联交易披露管理模块7通过建立关联交易的披露机制，内嵌监管规则处理逻辑，对单笔达到需披露标准的自动提示，并按监管要求连续12个月内分对同一关联人和对同类型关联交易分别累计计算，在达到需披露标准时生成披露文件进行自动提示。进一步的，披露文件素材依据监管要求的数据格式和机构内部所需的数据要求，依据不同的监管口径内置数据采集模板，支持对数据采集模板进行管理维护，例如新增、修改或删除所需数据项。在达到需披露标准时手动下载数据采集模板完成导入和api接口，将模板文件上传，根据系统数据库获取得到相应所需的数据，生成披露文件。进一步的，对生成的披露文件进行审核，在审核通过后可通过多口径上报银监会等监管部门，或者将信息披露至官网或其他披露网站，支持逐一披露和批量披露操作。
59.关联交易统计报送管理模块8用于进行关联交易的统计和报送。支持多维度、多口径统计、查询和展示关联交易数据，支持自动生成银保监格式要求的重大关联交易报告，对每一笔重大关联交易进行报送，支持自动生成符合银保监局和银保监会等监管部门的关联交易监管系统报送格式要求的关联交易季报及报表。进一步的，可选择east报送任务和g15报送任务，并对报送任务进行展示，以及直接查看详情或者生成报送文件。
60.作为优选的实施方式，其中，还包括：
61.流程定制模块9，用于提供流程定制，以供按照定制的流程执行并推送至相关负责人。
62.具体的，在本实施例中，通过流程定制模块9在线绘制或者上传模型图形成定制化的流程，作为举例而非限定，例如定制关联方审核流程来进行对关联方名单进行审核确认；定制补录审核流程来对对于无系统支持或系统无法自动采集数据的数据进行补录；定制上报报表审核流程来对外披露的报表进行审核；定制关联方额度流程可以在本年度对关联方的额度进行申报和管理；定制产品额度流程来对关联方涉及的业务品种的额度管理等等，通过流程定制实现机构对流程全方面管控。
63.作为优选的实施方式，其中，还包括：
64.规则配置模块10，用于基于规则引擎提供可视化的业务规则展示；以及对业务规则进行配置，以按照配置的业务规则执行相应的逻辑动作。
65.具体的，考虑到市场要求业务规则经常变化，在本实施例中，通过规则引擎兼顾银保监会、证监会、财政部等监管部门相关规则对关联方名单维护的流程管理及关联方业务流程管理，可视化规则，既可适用关联方的判断，也可以适用于管理交易的判断。规则配置模块10提供了预警模型可配置化，能够根据不同的需求来进行调节，对不同监管部门的统计口径采用勾选的方式，并且把披露、上报、规则配置、判断、数据抓取引入规则引擎，实现可视化的配置，无需进行二次开发，无需修改后台代码即可实现口径变更，大大降低维护成
本，能够依据业务规则的变化快速、低成本的更新，自动化的管理流程，提高效率。
66.作为优选的实施方式，其中，还包括：
67.展示模块11，用于抓取关联交易系统的各个模块的数据进行汇总，得到关联交易关键信息并展示；
68.关联交易关键信息至少包括业务量统计及分类、关联方数据、预警信息中的任意一种。
69.具体的，在本实施例中，通过抓取关联交易系统各个模块的信息数据进行汇总得到关联交易关键信息并展示在系统首页，关联交易关键信息可以包括关联交易发生量、关联方数据、监管数据分类预警等信息，便于实时监督关联交易。
70.作为优选的实施方式，其中，关联方名单的管理行为至少包括名单生成、导入、导出、查询、维护、校验中的任意一种。
71.作为优选的实施方式，其中，关联方管理模块1基于预置的宽度优先搜索算法对关联方名单和/或关联关系进行校验。
72.具体的，在本实施例中，通过宽度优先搜索算法对关联交易系统相关上报数据进行前置校验机制，实现关联方注销前后的分析和判断，在注销前提醒某关联方的外支关联方有哪些，用户确认后定时注销该关联方及其外支关联方，确保数据及时性和准确性。
73.进一步的，宽度优先搜索算法的核心思路是：将每一步的搜索结果使用数组存储，对于需要二次利用的结果使用队列存储，并在每一层搜索后使用哈希表快速匹配信息并使用集合进行去重，最终得出校验结果。
74.作为举例而非限定，针对银行保险机构而言，根据2022年1月10日中国银行保险监督管理委员会令2022年第1号公布《银行保险机构关联交易管理办法》中第五条、第六条、第七条、第八条、第九条的条款制作上述前置校验机制。搜索共分了3个层次，10次搜索。每1层的搜索起点都会需要使用到上层的搜索结果。具体的搜索层次、搜索的内容、搜索结果类型、搜索依据规章制度、规章制度详情如下表1。
75.76.[0077][0078]
表1宽度优先搜索算法
[0079]
作为优选的实施方式，其中，关联关系以图谱或表格的形式可视化的展现。
[0080]
作为优选的实施方式，其中，如图2所示，关联交易管理模块2包括：
[0081]
第一判断单元21，用于将交易数据与关联方名单库进行匹配，判断交易双方是否为关联方；
[0082]
第二判断单元22，连接第一判断单元21，用于在交易双方为关联方时判断交易业务属性是否为重大关联交易；
[0083]
处理单元23，分别连接第一判断单元21和第二判断单元22，用于在交易业务属性为重大关联交易时调用审批流程进行审批；在交易业务属性不是重大关联交易时调用备案流程进行备案；以及交易双方不是关联方时继续进行交易。
[0084]
作为优选的实施方式，其中，预警指标包括不同的级别，达到不同级别的预警指标的预警信息采用不同的颜色展示。
[0085]
作为优选的实施方式，其中，如图3所示，还包括：系统管理模块12，系统管理模块12包括用户管理单元121、角色管理单元122、菜单管理单元123、部门管理单元124、岗位管理单元125、字典管理单元126、参数设置单元127、通知公告128和日志管理单元129；
[0086]
用户管理单元121用于对用户进行管理；角色管理单元122用于用户的角色进行设置并分配相应的权限；菜单管理单元123用于对菜单进行管理；部门管理单元124用于对部门进行管理；岗位管理单元125用于对岗位进行管理；字典管理单元126用于自定义字典内容；参数设置单元127用于对系统参数进行配置；通知公告128用于对关联交易系统中公告进行管理；日志管理单元129用于对关联交易系统中产生的日志进行管理。
[0087]
具体的，在本实施例中，通过用户管理单元121对用户进行管理，其用户的管理行为至少包括增删改查、导入导出等等；通过角色管理单元122对用户的角色进行设置并分配相应的权限，满足机构需要的组织架构模式和权限划分；通过菜单管理单元123对菜单进行管理；通过部门管理单元124用于对部门进行管理，满足机构的组织架构需求；通过岗位管理单元125用于对岗位进行管理；字典管理单元126进行字典内容的自定义；通过参数设置单元127对系统参数进行配置；通过通知公告128对关联交易系统中公告进行管理，作为举例而非限定，例如遇到待处理信息即将逾期仍未处理，支持系统提醒或短信提醒的方式通知对应用户；通过日志管理单元129对关联交易系统中产生的日志进行管理，其中，关联交易系统中产生的日志包括但不限于登录日志、系统日志、用户操作日志、系统错误日志、任务监控日志、数据处理日志、引擎计算日志、调度跑批日志，供用户对系统各方面进行查看。
[0088]
以上仅为本发明较佳的实施例，并非因此限制本发明的实施方式及保护范围，对于本领域技术人员而言，应当能够意识到凡运用本说明书及图示内容所作出的等同替换和显而易见的变化所得到的方案，均应当包含在本发明的保护范围内。

技术特征：
1.一种关联交易系统，其特征在于，包括：关联方管理模块，用于获取并管理关联方名单，对所述关联方名单进行识别并构建关联方之间的关联关系；以及通过第三方校验平台对所述关联关系进行校验，并输出校验结果；关联交易管理模块，用于获取交易数据，判断交易双方是否为关联方，并在所述交易双方为关联方时根据交易业务属性的重要程度按照相应的监管流程进行处理；关联交易预警管理模块，用于基于预置的预警指标监控所述交易数据，在所述交易数据中对应的所述预置的预警指标超过预设预警值时输出预警信息；关联交易额度监测模块，用于基于每一所述关联方对应的预设关联交易额度监控所述交易数据中的交易额度，在所述交易额度超过所述预设关联交易额度时输出第一提醒信息；对接合同管理模块，用于汇总统计每一关联交易合同相关的所述交易数据，并将统计的所述交易数据与相应的所述关联交易合同关联；以及在当前合同执行金额超过合同总金额时输出第二提醒信息；关联交易披露管理模块，用于基于预置的数据采集模板匹配所述交易数据，在所述交易数据达到披露标准时生成披露文件，并上传至上级监管部门；关联交易统计报送管理模块，用于生成关联交易报告，并上报至所述上级监管部门。2.根据权利要求1所述的关联交易系统，其特征在于，还包括：流程定制模块，用于提供流程定制，以供按照定制的流程执行并推送至相关负责人。3.根据权利要求1所述的关联交易系统，其特征在于，还包括：规则配置模块，用于基于规则引擎提供可视化的业务规则展示；以及对业务规则进行配置，以按照配置的所述业务规则执行相应的逻辑动作。4.根据权利要求1所述的关联交易系统，其特征在于，还包括：展示模块，用于抓取所述关联交易系统的各个模块的数据进行汇总，得到关联交易关键信息并展示；所述关联交易关键信息至少包括业务量统计及分类、关联方数据、预警信息中的任意一种。5.根据权利要求1所述的关联交易系统，其特征在于，所述关联方名单的管理行为至少包括名单生成、导入、导出、查询、维护、校验中的任意一种。6.根据权利要求5所述的关联交易系统，其特征在于，所述关联方管理模块基于预置的宽度优先搜索算法对所述关联方名单和/或所述关联关系进行校验。7.根据权利要求1所述的关联交易系统，其特征在于，所述关联关系以图谱或表格的形式可视化的展现。8.根据权利要求1所述的关联交易系统，其特征在于，所述关联交易管理模块包括：第一判断单元，用于将所述交易数据与关联方名单库进行匹配，判断交易双方是否为关联方；第二判断单元，连接所述第一判断单元，用于在所述交易双方为关联方时判断所述交易业务属性是否为重大关联交易；处理单元，分别连接所述第一判断单元和所述第二判断单元，用于在所述交易业务属
性为重大关联交易时调用审批流程进行审批；在所述交易业务属性不是重大关联交易时调用备案流程进行备案；以及交易双方不是关联方时继续进行交易。9.根据权利要求1所述的关联交易系统，其特征在于，所述预警指标包括不同的级别，达到不同级别的所述预警指标的所述预警信息采用不同的颜色展示。10.根据权利要求1所述的关联交易系统，其特征在于，还包括：系统管理模块，所述系统管理模块包括用户管理单元、角色管理单元、菜单管理单元、部门管理单元、岗位管理单元、字典管理单元、参数设置单元、通知公告和日志管理单元；所述用户管理单元用于对用户进行管理；所述角色管理单元用于所述用户的角色进行设置并分配相应的权限；所述菜单管理单元用于对菜单进行管理；所述部门管理单元用于对部门进行管理；所述岗位管理单元用于对岗位进行管理；所述字典管理单元用于自定义字典内容；所述参数设置单元用于对系统参数进行配置；所述通知公告用于对所述关联交易系统中公告进行管理；所述日志管理单元用于对所述关联交易系统中产生的日志进行管理。

技术总结
本发明提供一种关联交易系统，涉及通信技术领域，系统包括：关联方管理模块、关联交易管理模块、关联交易预警管理模块、关联交易额度监测模块、对接合同管理模块、关联交易披露管理模块、关联交易统计报送管理模块。有益效果：本发明能够实现关联交易的线上管理与智能控制，确保关联交易信息的完整性、准确性、有效性、一致性和及时性，实现稳健经营、防控风险。防控风险。防控风险。


技术研发人员：马青浙 王杰 黄琦
受保护的技术使用者：浙江优创信息技术有限公司
技术研发日：2023.04.12
技术公布日：2023/8/5